Sinais de que sua empresa precisa de ajuda na Gestão Financeira

Com o crescimento do empreendedorismo no Brasil, é cada vez mais comum que pequenas e médias empresas atinjam altos volumes de faturamento, mesmo sem uma estrutura financeira consolidada. Isso acontece porque a dedicação dos gestores está, quase sempre, voltada para a operação e para o crescimento comercial — o que é natural e até necessário nos estágios iniciais do negócio.

Por outro lado, a ausência de uma gestão financeira estruturada, com processos claros e informações confiáveis, pode se tornar um gargalo silencioso. Quando não identificada a tempo, essa falta de organização acaba limitando a tomada de decisões, impactando a margem de lucro e até travando oportunidades de expansão, e inclusive, sendo a grande responsável pela alto índice de mortalidade das empresas.

Crescer sem controle pode custar caro

Não é raro encontrar empresas que passaram a vender mais, contrataram mais pessoas e até trocaram de sede, mas continuam enfrentando problemas no caixa, atrasos de pagamento e dificuldade para entender se estão de fato lucrando. Isso porque crescimento não necessariamente significa sustentabilidade.

Especialistas em gestão empresarial apontam que a organização financeira é um dos pilares mais importantes para garantir que uma empresa cresça de forma saudável. E mais do que isso: é ela quem permite que o gestor tome decisões com base em dados concretos, e não em suposições.

Quais são os principais sinais de alerta?

Nem sempre é fácil identificar que há algo errado na gestão financeira. Por isso, é importante observar comportamentos recorrentes ou sintomas que indicam falta de estrutura, sobrecarga da equipe ou ausência de processos.

Alguns sinais comuns incluem:

• Falta de previsibilidade do fluxo de caixa;

• Mistura entre contas pessoais e empresariais;

• Relatórios financeiros inconsistentes ou inexistentes;

• Dificuldade ou demora para acessar indicadores financeiros atualizados;

• Equipe sobrecarregada com tarefas operacionais;

• Tomada de decisão baseada em “feeling”, e não em números;

• Ainda possui controle financeiro manual ou em planilhas sem automação

• Ausência de metas e planejamento financeiro.

Esses sinais, quando ignorados, tendem a se intensificar com o tempo — especialmente quando a empresa entra em fase de crescimento e a complexidade da operação aumenta.

Reflexão estratégica: como está a saúde financeira da sua empresa?

Se você deseja fazer uma análise rápida da sua estrutura atual, responda às perguntas abaixo com sinceridade:

• Sua empresa tem uma rotina de controle financeiro bem definida com conciliação bancaria que garante informações atualizadas, confiáveis e consistentes?

• Você fez a precificação dos seus produtos e serviços com base nos custos e despesas reais da sua empresa? 

• Sabe a margem de contribuição de cada produto ou serviço?

• Você analisa os números da sua empresa mensalmente? 

• Você sabe exatamente quanto sua empresa lucrou no último mês?

• Consegue acessar seus dados financeiros em tempo real, por meio de um sistema de gestão?

• A rotina de pagamentos e recebimentos é executada com controle e organização?

• Sua equipe financeira (caso exista) tem processos definidos e indicadores acompanhados?

• Existe um planejamento para os próximos meses com metas de faturamento, despesas e lucro?

• Se sim, você acompanha o orçado com o realizado e tem um plano de ação para atingir suas metas?

• Você se baseia em dados ao tomar decisões de compra, investimentos ou fazer negociações internas ou externas?

Se ao menos uma dessas perguntas for respondida com dúvida ou insegurança, é provável que sua gestão financeira esteja pedindo atenção. E quanto antes isso for ajustado, menor o custo e maior o potencial de crescimento você pode conquistar para o seu negocio.

Por que contar com apoio externo pode ser um diferencial estratégico?

A terceirização ou consultoria especializada na área financeira deixou de ser uma opção apenas para grandes empresas. Hoje, soluções como o BPO Financeiro, assessoria financeira ou a consultoria estratégica têm se tornado ferramentas fundamentais para PMEs que desejam organizar suas finanças, aumentar a lucratividade e crescer com segurança.

O apoio de especialistas pode contribuir com:

• Diagnóstico da saúde financeira do negócio;

• Precificação estratégica e lucrativa

• Estruturação ou revisão de processos;

• Implementação de sistemas de gestão adequados;

• Geração de relatórios gerenciais para tomada de decisão;

• Treinamento de equipes financeiras já existentes;

• Planejamento estratégico para expansão ou captação de crédito.

Na prática: como identificar a solução ideal para seu momento

Empresas em estágio inicial geralmente se beneficiam de soluções como o BPO Financeiro — que cuida da rotina operacional do financeiro com controle, precisão e economia de tempo. Já empresas em crescimento ou com equipe interna formada podem precisar de uma análise mais estratégica, com revisão de processos, implantação de indicadores, apoio em medidas para aumento de lucratividade e até apoio para preparação de relatórios que atendam às exigências bancárias, contábeis e de investidores.

Como a Sua Gestora pode ajudar sua empresa a crescer com segurança

Com mais de 22 anos de experiência em finanças corporativas, oferecemos soluções sob medida para cada estágio da sua empresa. Atuamos com pequenas e médias empresas que buscam acelerar seus resultados por meio de uma gestão financeira mais eficiente e inteligente.

Através de um ecossistema completo — que inclui BPO Financeiro, consultoria, implementação de sistemas, assessoria para captação de crédito, e parcerias com áreas contábil, jurídica, comercial e de marketing — entregamos um apoio estratégico completo para o seu negócio prosperar.

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